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Lezione 8 di 12 · 6 min · +100 XP

Come funziona la truffa dei money mule con i ragazzi?

La truffa dei money mule offre ai ragazzi soldi facili in cambio dell’uso del loro conto. Ti arrivano dei soldi, ne giri quasi tutti e tieni una parte. Di solito quei soldi vengono da reati, quindi spostarli è riciclaggio, anche se lo chiamano lavoro. Segnali d’allarme: tanta paga per poco lavoro, fretta e segretezza. Non spostare mai soldi per sconosciuti.

▶ Prova tu

Perché è importante

Lavori falsi, offerte da money mule, dritte sulle cripto e negozi falsi promettono tutti soldi facili. Impari a riconoscere lo schema che hanno in comune, e cosa fare se ci sei già finito dentro.

In 6 minuti saprai

  • Tanti soldi per poco lavoro sono quasi sempre una trappola.
  • Il tuo conto è solo per i tuoi soldi. Spostare soldi per sconosciuti è riciclaggio.
  • Ci sei cascato? Non vergognarti. Coinvolgi presto la banca, un genitore o la polizia.

Cosa eserciterai

  1. Trova i trucchi

    Questo annuncio compare nel tuo feed. Tocca tutti i segnali rossi.

    SoldiSubito Lavoro
    🔥 Lavoretto per studenti: 400 € a settimana!
    Nessuna esperienza richiesta. Ti serve solo un conto in banca. Arrivano i soldi, tu ne giri il 90% e tieni il 10%.
    Solo 3 posti rimasti oggi! Meglio non dirlo ai tuoi, tanto non capirebbero.

  2. Controllo della chat

    Un «mentore della finanza» scrive a Samuele dopo un suo commento sotto un video di trading. Ok o segnale rosso?

    Mentor_Kai · Messaggio diretto

    1. Lunedì
    2. ciao, ho visto il tuo commento. ti interessa la finanza? (Ok)
      All’inizio chiedere degli interessi è innocuo. Guarda dove va a parare.
    3. ho iniziato a 16 anni e ora faccio 2.500 € al mese extra 💰 (Segnale d’allarme: Troppo bello per essere vero)
      Le storie di successo sfavillanti servono ad attirarti, e non puoi verificarle.
    4. e tu che fai, vai a scuola o all’università? (Ok)
      Chiacchiere. Da sole non sono un segnale rosso, ma non raccontare troppo.
    5. Martedì
    6. ti posso aiutare. mandami le credenziali dell’home banking, ti sistemo tutto io (Segnale d’allarme: Dati bancari)
      Non dare mai a nessuno l’accesso al tuo conto. Con quello qualcuno può agire a nome tuo.
    7. oppure facile: domani ti arrivano 1.500 € sul conto. li giri al mio socio, tu tieni 150 € (Segnale d’allarme: Girare soldi)
      Ricevere soldi e girarli in cambio di una parte è riciclaggio, non un lavoro.
    8. Mercoledì
    9. devi decidere oggi o scelgo qualcun altro (Segnale d’allarme: Pressione)
      La fretta è un trucco tipico per non farti riflettere.
    10. e non dirlo a nessuno, sarebbero solo invidiosi (Segnale d’allarme: Segretezza)
      Chi vuole tenere tutto segreto sa che non è legale.

  3. Stesso schema, confezione diversa

    Gira le carte.

    🏦 «Gira solo un po’ di soldi, una parte la tieni tu.»
    È riciclaggio, anche se lo chiamano lavoro. Può voler dire conto chiuso, precedenti penali e problemi in futuro per un contratto del telefono, un prestito o un mutuo.
    🪙 «Dritta cripto: raddoppia i tuoi soldi in una settimana!»
    I guadagni garantiti non esistono. Spesso, una volta versati, i soldi spariscono e basta.
    🛍️ Sneaker firmate a 35 € invece di 160 €, solo pagamento anticipato
    Un tipico negozio falso. Niente indirizzo o contatti veri, solo bonifico e prezzi troppo belli sono segnali rossi.
    📦 «Lavoro coi pacchi: ricevi pacchi per noi e rispediscili.»
    Spesso è merce comprata con carte rubate. Inoltrarla può renderti anche tu parte del reato.

  4. Cosa puoi fare

    Ci sei cascato o non sei sicuro? Non sei il primo, e prima agisci, meglio è.

    🛑 Fermati
    Non girare soldi e non mandare dati. Prima fai lo screenshot delle chat, poi interrompi il contatto.
    🏦 Banca e genitori
    Ti sono già arrivati soldi sul conto? Dillo subito alla tua banca e a un adulto di fiducia.
    👮 Polizia
    Polizia e banche lo prendono sul serio. Se ti hanno ingannato o messo sotto pressione, dillo: farsi avanti presto ti mette nella posizione migliore.

Ricorda

Se ti pagano solo per ricevere e girare soldi, è un reato, non un lavoro.

Pagato solo per ricevere e girare soldi? È un reato, non un lavoro.

Dati chiave

  • Nei primi sei mesi del 2023 il servizio britannico antifrode Cifas ha registrato 17.286 casi che indicavano attività da money mule. In 3.881 erano coinvolti giovani di 21 anni o meno. · Fonte: Cifas e UK Finance, comunicato stampa, luglio 2023
  • Lasciare usare il proprio conto per spostare soldi di altri è un reato. Può portare a precedenti penali, alla chiusura del conto e a problemi per ottenere un contratto telefonico, un prestito o un finanziamento. · Fonte: Cifas e UK Finance, comunicato stampa, luglio 2023
  • Un vero datore di lavoro non ti chiede mai di ricevere soldi sul tuo conto e girarli. Qualsiasi «lavoro» che lo fa è uno schema da money mule, comunque si chiami.
  • Le promesse di guadagni garantiti o raddoppiati, soprattutto con cripto o trading, sono un classico segnale di truffa sugli investimenti.

Aggiornato:

Domande frequenti

Cos’è un money mule?

Un money mule (letteralmente «mulo di denaro») è chi lascia che dei criminali spostino soldi attraverso il suo conto, spesso in cambio di una piccola parte. Molti giovani vengono reclutati online con falsi annunci di lavoro o offerte di «soldi facili».

Fare il money mule è reato?

Sì. Spostare soldi che vengono da reati è riciclaggio, anche se è stato presentato come un lavoro. Può portare a precedenti penali e alla chiusura del conto, quindi chiedi aiuto appena capisci cosa succede.

Cosa fare se ho fatto da money mule?

Smetti di spostare soldi, non spendere quelli sul conto e salva i messaggi. Dillo subito alla tua banca e a un adulto di fiducia, e rivolgiti alla polizia. Farsi avanti presto aiuta.

Come capire se un’offerta di lavoro è una truffa?

Attenzione a paghe alte per poco lavoro, richieste di dati bancari o credenziali, soldi o pacchi da girare a qualcuno, fretta e richieste di tenere tutto segreto.

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